Os golpistas usam sites para fraudar pessoas de várias maneiras. Por exemplo, eles podem vender bens e serviços às pessoas que nunca são entregues. Ou podem coletar informações pessoais ou financeiras para cometer roubo de identidade. Todos os crimes relacionados à Internet devem ser relatados às autoridades competentes para investigação, de modo que mais pessoas não se tornem vítimas.
Passos
Parte 1 de 2: Preparação para relatar a fraude
Etapa 1. Entenda o crime na Internet
Crime na Internet é qualquer atividade ilegal que envolva a Internet, como sites, salas de bate-papo ou e-mail. O crime na Internet envolve o uso da Internet para fazer representações falsas ou fraudulentas aos consumidores.
Exemplos comuns de fraude na Internet incluem esquemas de oportunidades de emprego / negócios que são fraudulentos e a não entrega de bens ou serviços pelos quais você pagou
Etapa 2. Anote o endereço do site
Para denunciar com sucesso um site por fraude, você precisará saber o URL do site. Anote-o ou, se estiver no site, copie e cole o URL em um documento de processamento de texto em branco.
O URL é o endereço da Internet. Você pode encontrá-lo na barra de endereço
Etapa 3. Documentar a fraude
Você deve anotar o máximo de informações possível sobre o site ou sobre qualquer transação que tenha feito com o site. Por exemplo, você deve documentar da melhor forma possível o seguinte:
- as datas em que você se comunicou com a empresa
- qualquer número de telefone listado no site
- uma descrição de quais serviços ou bens a empresa estava oferecendo
- o valor cobrado pelo site e o valor que você pagou
- seu método de pagamento
- uma breve descrição do que aconteceu
Etapa 4. Proteja-se
Se você acha que forneceu acidentalmente informações de identificação ou financeiras, deve tomar medidas para se proteger. Essas informações incluem seu número de seguro social, data de nascimento, informações de conta bancária ou números de cartão de crédito.
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Se o seu número de previdência social foi exposto ou roubado, você deve obter um relatório de crédito anual gratuito de Annualcreditreport.com e verificar se alguma nova conta foi aberta em seu nome. Como os golpistas podem tentar abrir contas de cartão de crédito com seu número de previdência social, convém solicitar um congelamento de crédito.
- Um congelamento de crédito restringe o acesso ao seu relatório de crédito. Como a maioria dos credores deseja ver seu relatório de crédito antes de abrir uma nova conta, o congelamento pode impedir que golpistas obtenham crédito em seu nome.
- Para solicitar um congelamento, você deve entrar em contato com cada uma das três empresas nacionais de relatórios de crédito: Equifax, Experian e TransUnion. Você terá que pagar uma taxa, que pode variar de $ 5 a $ 10.
- Se o número do seu cartão de débito ou crédito foi roubado, entre em contato com seu banco ou administradora de cartão de crédito e cancele seu cartão. Você pode então solicitar um novo. Como alternativa, você pode simplesmente monitorar seus extratos regularmente e relatar qualquer suspeita de fraude à administradora do cartão de crédito.
- Se as informações de sua conta bancária foram roubadas, você pode entrar em contato com seu banco para encerrar a conta e abrir uma nova. Se você não deseja encerrar a conta, deve monitorar regularmente seus extratos bancários.
Parte 2 de 2: relatando o site fraudulento
Etapa 1. Escolha uma agência para se reportar
Você tem várias opções para relatar fraudes relacionadas à Internet. Por exemplo, o Departamento de Justiça recomenda que você entre em contato com um dos seguintes:
- escritório local do FBI
- Comissão Federal de Comércio
- Internet Crime Complaint Center
- Comissão de Valores Mobiliários, se a fraude estiver relacionada a valores mobiliários ou investimentos
Etapa 2. Reporte-se a um escritório local do FBI
Você pode denunciar fraudes em sites para qualquer um dos 56 escritórios de campo do FBI em todo o país. Para encontrar o escritório mais próximo, você pode pesquisar usando seu estado ou código postal em
Depois de encontrar o escritório mais próximo, você pode ligar ou enviar um e-mail para o escritório. As informações de contato devem aparecer no site do escritório de campo
Etapa 3. Denuncie a fraude à Federal Trade Commission (FTC)
Você também pode denunciar fraudes de sites à FTC preenchendo uma reclamação online. Acesse www.ftc.gov e clique em “Eu gostaria de…” na parte superior direita da tela. Selecione “Enviar uma reclamação do consumidor à FTC”. Em seguida, clique no link para ftc.gov/complaint.
- Em seguida, você selecionará uma categoria de reclamação. Para fraudes em sites, você deve selecionar “Golpes e Rip-offs”.
- Responda às perguntas do assistente de reclamações. O Assistente o guiará por uma série de perguntas para ajudar a reunir as informações necessárias. Você também pode conversar com um especialista de segunda a sexta-feira, das 9h às 20h, horário padrão do leste dos EUA. Para iniciar um chat, clique no ícone “Clique aqui para conversar com um especialista de suporte técnico”.
Etapa 4. Informe à Securities and Exchange Commission (SEC), se necessário
Você só precisa relatar à SEC se a fraude do site envolver a venda de títulos ou investimentos. Para entrar em contato com a SEC, visite
- Clique no link “Relatório” para relatar possíveis fraudes em títulos.
- Em seguida, clique em “Portal de dicas, reclamações e referências” antes de clicar em “Aceito”. Você pode então enviar as informações clicando no link “Questionário” no topo ou no link “clique aqui” no terceiro parágrafo.
- Depois de enviar suas informações, a SEC realizará uma investigação confidencial. A agência pode usar as informações fornecidas por você em qualquer ação penal ou civil.
Etapa 5. Registre uma reclamação no Internet Crime Complaint Center (ICCC)
Visite o site www.ic3.gov e clique em “Arquivar uma reclamação” na parte superior da tela. O ICCC é uma parceria entre o Federal Bureau of Investigation e o National White Collar Crime Center. Depois de processar a reclamação, o ICCC encaminha a reclamação para a autoridade competente federal, estadual, local ou internacional.
- Leia as informações sobre como registrar uma reclamação e clique em “Aceito”.
- Em seguida, você deve fornecer suas informações no formulário de referência.
Etapa 6. Entre em contato com Fraud.org
Você também tem a opção de denunciar a fraude do site para www.fraud.org, que é um projeto da Liga Nacional de Consumidores. Uma vez no site, você pode preencher um relatório de incidente online. A organização então encaminha as informações para a agência governamental apropriada.
- Você também pode denunciar a fraude escrevendo uma carta e enviando-a para Fraud.org da NCL, a / c National Consumers League, 1701 K Street, NW, Suite 1200, Washington, DC 20006.
- Envie fotocópias de qualquer documentação de suporte (não originais).
